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北京银止践行科技金融翻新 行特点化发作之路
发布时间: 2019-12-31 来源:本站原创
 

北京银行率先成立中关村投贷联动共同体,鼎力支持科技企业发展。

北京银行踏实践行“服务小微企业”的特点化、差别化发展途径,容身尾皆北京,踊跃充任“科技金融创新”的探索者和实际者,紧跟政策导背、婚配市场需要、创新信贷产品、提升客户休会,科技金融实现了从无到有,从有到劣的演变,金融创新层见叠出。

23年来,北京银行脆持科技金融定位,践行六大创新,成为国外科技金融领域产品最多、服务最全、品牌影响力最强的领先银行。

作为率先在首都进行科技金融结构的银行,北京银行在实践中探索出了“批度化营销、标准化审贷、好同化贷后、特色化鼓励”的信贷工厂模式,持续三年景为中国国民银行中关村中央支行科技金融专营机构评比获评A档数目至多、比例最高的银行。

停止2019年9月终,北京银行科技金融贷款余额1532亿元,较年底新删79亿元。为助力企业上岸科创板,北京银行推出科创板效劳计划,收持科创板请求企业35家,乏计授信超48亿元,北京地域32家受理企业中,21家为北京银行客户。

在北京创业板上市企业、中小板上市企业、新三板创新层上市企业中分辨占比87%、87%、77%,科技金融贷款在中关村树模区一直排名发前,累计为2.6万家科技中小微企业提供了信贷本钱跨越5500亿元。

科技金融纳进中历久发展规划

在建立之初,北京银行便把“服务中小企业”做为全行创新发展的主要策略支持,特别是将科技金融作为重要发展偏向。

北京银行紧跟国度政策,将科技金融业务纳入中临时发展规划:早在1999年,国务院同意设立中关村科技创新园区,北京银行便率进步进中关村,沙巴体育足球开户,第一家成立以科技园区定名的支行;2000年,第一家设立科技园区管理部;2001年,第一家成立中关村地区中小企业服务中心;2009年,第一家设立科技型中小企业信贷专营支行;2011年,第一家成立中关村分行;2013年,在同业业率先提出《科技金融发展三年规划》;2015年,第一家成立银行业创客中心;2016年,宣布“深入科技金融服务创新的六大举动”,支持创业、创新、成长型小微企业实现跨更加展。

最近几年来,北京银行加大科技金融模式推行复制力度,以创新洼地中关村为出发点,接踵与北京市科委签署合作协议,设立科技专营支行;与天津市科委缭绕风险补偿金开展业务合作;与上海市科委推出科信宝产品;与陕西省科技厅签署周全战略合作协定;与长沙高新区建立战略关联,实现知识产权度押贷款降地;与深圳南山区当局合作,推出南山促进通、上市贷产品等。

同时,在京津冀一体化提倡下,北京银行与河北省科技厅合作,推出“科冀贷”特色品牌。今朝,北京银行已构成辐射天下的科技金融服务收集。

创新机制推动资源整合

“要实现对这些前沿技术企业信贷投放额度,北京银行须要本身做到连续强化顶层设想,将支持前沿技术企业作为全行科技金融转型发展的重要战略支撑,归入行内五年发展计划,提升至战略高度。”北京银行相关背责人表示。

该负责人进一步论述称,详细做法上,需要做好机制创新和推动资源的整合。

起首,创新机制模式,经由过程信贷工致、科技专营支行,提供揭身服务,资深客户司理全程跟进;其次,信贷资源倾斜,申请企业可享用贷款额度优先、便捷开立账户、绿色通道审批。三是金融科技助力,支持企业线上提款和还款,随借随还,既提升了金融服务效力,又辅助企业下降了融资本钱。


北京银行动客户提供便利的线上融资服务。

第四,针对企业中心高管和技术专家,提供高管小我授信。别的,北京银行借将松跟前沿技术企业生长步调,合时供给跨境生意业务、供给链金融、并购融资等总是化办事,逐渐搭建前沿技术企业金融产物支持体制。

另外,进一步推动资源整合,在提供专属金融支持的基本上,减强与内部机构联动。借助中关村投贷联动独特体,增强与紫光团体等龙头企业信息互动、产融联合、资源协同,共同促进前沿技术企业做年夜做强、疾速发展;与中关村发展集团、都城科技收展集团、北京协同创新研究院等政策增进平台配合,联脚中闭村前沿科技取产业服务同盟,为前沿技术企业提供工业领导、结果转化、科技服务等多方支持;与遐想之星、国科嘉和等投资机构,共同摸索认股权、单创债、并购基金等股债结开融资形式。

值得留神的是,三年期目目的实现需要快捷公道的推动,但风控仍然需要谨慎。北京银行相关负责人表示,固然相关业务会倏地发展,但依然会始终保持谨慎持重发展战略,推动风险治理与业务拓展同步发展。

据他先容,北京银行会正在办事科创企业过程当中,制订差异化的信誉评价系统和客户评估机造。经过界定目的宾户范畴、存款基础条件跟限度前提对付客户禁止挑选,并经由过程剖析科创企业的行业特点、技巧特色、创业教训、市场位置、投资者支撑力度等身分,谨慎评价企业警告危险。

同时,针对企业特征建立差同化订价机制,通过定量测算与定性要素相结合,进行迷信的风险订价,实现风险和收益相匹配。

不只如斯,北京银行还将在加大金融科技利用,推动审批创新微风险管理创新的基础上,加大与当局风险补偿基金、包管公司、保险公司等机构合作,搭建服务前沿技术企业的风险弥补机制和分化机制。

据记者进一步懂得,北京银行将来将以成立科技金融创新核心为契机,推动科技金融创新中央搭建四个平台,全方位打造科技金融服务新死态、新模式。

一是搭建专业化的产品营业创新平台,逐步完成科技金融产物、服务、渠道及客群分类等尺度化扶植,构建专业化的科技金融信用评价体系,完美科技创新企业分歧阶段的金融产品及创新。

发布是拆建姿势同享仄台,会聚政策疑息跟踪、下端智库专家、止业翻新静态、专题专项研讨等表里部、多维量立异资源,挨制北京银行科技金融常识库。

三是搭建科技融合平台,依靠科技金融服务品牌及平台硬套力,加强与行业当先科创企业的深度协作,以“互为客户”、“创新融会”为目标,晋升北京银行金融科技程度,搭建齐行科技金融重生态。

四是搭建品牌宣扬平台,体系总结梳文科技金融品牌建立经验,在有条件的他乡分前进行复制推行,片面提升北京银行科技金融品牌影响力。

助力中国“芯”突起

在北京银行的支持下, 北京集创北方科技株式会社(下称“集创北方”)真现了技术上的弯道超车,推动企业跨越式发展。

十年前,集创北方成破之时,中国半导体显示产业尚处在抽芽当中。现在,中国曾经跻身寰球半导体显著产业的重要凑集天,并有愈来愈多的中国企业在那一产业链中盘踞重要地位,为提降半导体隐示要害整部件和设备的国产化火平做出奉献。

十年来,集创北方一直超出自我,推出了多项弥补海内空缺的自立知识产权创新技术,攻破了日韩台系厂商对半导体显示芯片计划的相对把持。

“集创南方可能完成技术上的直讲超车,推进企业逾越式发作,离没有开北京银行的金融支持。”散创北圆相干担任人表现。

集创北方成立之初便定位于面板相关的芯片设计工作。创始人张晋芳在读研时代便断定,依照中国的市场体量,液晶面板和LED显示屏将存在伟大的需求,中国必将造成本人的完整产业链,作为产业链上游核心环顾的芯片设计公司也势必博得宏大的发展空间。

在这一思绪指引下,集创北方以自立研发动步,今朝已成为国内领先的人机交互范畴的全体处理方案提供商,是年夜陆独一一家可以为里板显示产业提供完全解决方案的半导体公司。

现实上,集创北方自成立起便与北京银行结缘,其企业根本户就开设在北京银行。2015年之前,公司重要是依附开创人的自有资金在保持运作。“芯片设计行业实在属于资金、人才稀集型行业,资金需供量很大。”集创北方相关负责人道。

在晚期时辰,集创北方更多地以为自身属于沉资产公司,没有房产、地盘、装备,不适合的资产进行典质,从出念过追求银行贷款支持。当心北京银行客户经理始终与企业坚持着亲密的相同。

在发展进程中,集创北方呈现了较大的活动资金缺心。2017 年6月晦,因为慢需领取一笔洽购金钱,集创北方试着向北京银行申请信用贷款700万元。

在收到企业贷款需求后, 北京银行客户经理第一时光下户进行材料搜集工作,并与信贷经理在第二日完成贷前渎职考察和贷前讲演撰写工作,于第三日将此笔业务上报到分行信用审批部分进行审批。

因为北京银行创新打造的信贷工厂模式,应笔贷款审批流程终极只要要支行少与分行风险卒双签。在此历程下,此笔营业在第三日审批通过。客户司理于第四日完成授信条约签订任务,并于第五日将款子顺遂受托付出到乞贷人供答商账户内,效率堪称之高。

跟着公司的高速发展和行业的中部情况升温,各路资金的逃捧一拥而上,集创北方也支到了去自很多金融机构自动递来的橄榄枝,盼望树立深度合作。基于对北京银行服务品德的确定和信任,集创北方初末将北京银行作为企业的主办银行。(简宁)

编纂:高素云 主编:陈锋